投資信託

投資初心者が選びがちな債券の投資信託。債券は株式投資などよりも安全というイメージが強いからだと思います。債券投資の特徴は、満期まで保有すれば額面通りに返済されるということがあります。例えば、額面100万円の債券を同じ100万円で購入した場合で考えると、まず債券には返済期日が定められてています。その返済期日を満期と言いますが、満期を迎えると、発行体つまり債券を発行してお金を借りた国や会社がデフォルト（倒産など）しなければ、額面通りの100万円を返してもらうことができます。つまり、倒産などの危険が少ない企業や国などの債券を買う場合には、投資した金額を失うリスクは低いことになります。これが債券が株式投資などよりも安全だという認識につながり...

何にも知らない素人でも損がしにくい投資環境で、多くの人が損失を出していることにびっくり。そして、一体どんな売り方をしたら、この時期に顧客に損をさせることができるのだろうと不思議に思います。今の株価の上昇は、もうかれこれ10年近く続いています。つまり、この10年のうちに投資を始めた人は、基本的にみんな儲かっているはず。そして、今の株価水準は、みんなが大損失を被ったリーマンショックが起きる前の水準よりも上。ということは、リーマンショック前から株式投資をしていた人も、みんな儲かっている。なのに、なぜか銀行で投資信託を購入した人の46％が損失を出しているというのです。

ＥＴＦは、似たような金融商品である投資信託と比較して、信託報酬手数料が低い傾向にあり、また株式市場で売買できるために、注文してすぐ購入したり売却したりするといったこともでき、さらに投資信託にはできない、指値注文や逆指値注文といった株式投資と同じ注文方法が使える他、証券会社によってはトレーリングストップ注文といった、さらに高度な注文方法も使うことができます。もっと高収益を狙おうとするときには、株式投資と同じように信用取引を行うこともできるのなど、投資信託よりもいろいろな使い方ができます。そんなＥＴＦですが、問題点として挙げられていたのが、流動性という部分です。ＥＴＦは投資信託と違い、株式市場で売買されている証券ですので、売りてと書いて...

「老後が心配？」「預貯金だけではいけない気がする？」「資産運用を始めた方がいいとよく聞くんだけどどうしたら？」よく耳にするお金の不安の話です。そしてその次に必ずと言って出てくる商品が、『投資信託』ですよね。投資信託は、少額で簡単に投資を始めることができて、なおかつ、経済や金融商品について良くわからない人でも、プロの運用を取り入れることができる。と言われ、資産運用初心者にとって、最もとっつきやすい商品と言えます。それに、販売窓口もたくさんあり、特に普段から付き合いのある銀行で取り扱われているのが大きいです。都銀、地銀、信用金庫、ゆうちょ銀行とどこでも取り扱っています。他にも、資産運用や家計診断などを相談するファイナンシャル・プランナー...